仕事人

私わたしはりそな銀行王おう子じ支し店てんの渉しょう外がい課かに勤つとめています。渉しょう外がい課かというのはいわゆる営えい業ぎょう職しょくで、お客さまのもとにうかがって、お客さまの思おもい描えがく未来の実じつ現げんのため、銀行でお手伝いできることをご提てい案あんする部ぶ署しょです。私わたしはその中でも、個こ人じんのお客さまを担たん当とうしています。「家族が増ふえたので家を買いたい」「自分の資し産さんを家族に残したい」など、お客さまのお金にまつわるご要望やご相談をお聞きして、資し産さん形成やお金の備そなえなどのご提てい案あんをするという仕事をしています。
私わたしが担たん当とうしているお客さまは、りそな銀行でお口こう座ざを保ほ有ゆうされており、当社で預よ金きん以外のお取引をいただいているお客さまが中心です。ご年ねん齢れいもご職しょく業ぎょうも今まで歩んできた人生も異ことなる、さまざまなお客さまに寄より添そい、生命保ほ険けん、投とう資し信しん託たく、ローン、相続など、りそな銀行で取とり扱あつかっている商品やサービスから最さい適てきなご提てい案あんをしています。

私わたしは毎朝8時10分ごろに出社しています。銀行に到とう着ちゃくしたら、メールや業ぎょう務む連れん絡らくの確かく認にん、前日の未み処しょ理り事じ務む対たい応おうなどをし、8時40分ごろから課内でミーティングをします。管理ルールといった社内の決まりごと、業ぎょう務むに関連がある法ほう律りつの改正内ない容よう、お客さまとのコミュニケーションに役立つニュースなど、さまざまな情じょう報ほう共有をしています。その後、お客さまを訪ほう問もんする前に、どのようなお話やご提てい案あんをするかを考え準じゅん備びを進めます。
9時半から17時までは、お約束しているお客さまとの面談を中心に、来店されたお客さまの対たい応おうや、電話でご質しつ問もんへの回答や面談アポイント取しゅ得とくなどをしています。お客さまと対話をしながら、現げん在ざい保ほ有ゆうしている資し産さんを今後どのように活用するかのご提てい案あんや、ご契けい約やくいただいている金きん融ゆう商品のアフターフォローなど、お客さまの状じょう況きょうに応おうじたさまざまなご相談やご提てい案あんをしています。
17時に窓まど口ぐちが閉しまってから18時半ごろに退たい勤きんするまでは、事じ務む手続きをしたり、その日お会いしたお客さまとの会話やご依い頼らい内ない容ようの記録をまとめたり、翌よく日じつ以い降こうに予定しているお客さまとの面談準じゅん備びをします。
お客さまとの会話内ない容ようをまとめる際さい、「旅行に出かけられた」「お孫さんが生まれた」といった、一見業ぎょう務むとは関係ないようなお話も記録しています。私わたしにとってはお客さまとの何気ない対話もまた、お客さまと関係を深めていくための大切な情じょう報ほうだからです。こうした何気ない対話の積み重ねが、お客さまとの信しん頼らいを形づくり、相談がしやすい関係を築きずくことにもつながると考えています。

お客さまのお金にまつわるご要望やお悩なやみに対して最さい適てきなご提てい案あんができるよう、りそな銀行が取とり扱あつかっている商品やサービスの知ち識しきを更こう新しんし続ける必要がありますが、商品が幅はば広ひろいため、そこは苦労するところです。
私わたし自身、かつて、商品知ち識しきが不十分だったために、お客さまにご迷めい惑わくをおかけしてしまった経けい験けんがあります。入社して数年たち、お客さまからご相談を受けて資し産さん形成のプランをご提てい案あんすることになったときのことです。ある程てい度ど、知ち識しきがついてきた時期だったこともあり、私わたしの知ち識しきで組み立てたプランでご契けい約やくの直前まで話を進めていました。しかし、いざ契けい約やく、という段だん階かいで上司に内ない容ようを確かく認にんしてもらったところ、「もっと確かく認にんするべき部分があったのではないか」「別な考え方をすると、他にもより最さい適てきな商品があるのではないか」と指し摘てきを受けました。
お客さまには謝しゃ罪ざいをして、新たにプランを提てい案あんし直すこととなりました。ご迷めい惑わくをおかけしてしまいましたが、「よりよくなるようにと考えて、正直に話してくれてよかったよ」というお言葉をいただくとともに、再さい度ど、提てい案あんしたプランでご契けい約やくいただきました。
こうした経けい験けんから、勉強した知ち識しきだけに頼たよらず、周りと相談しながら進めていくことの大切さを学びました。今では私わたしもチームを率ひきいるマネージャーの立場になりましたが、時には若わか手てのチームメンバーから業ぎょう務むで学んだことを共有してもらったり、チーム内でのちょっとした雑ざつ談だんで仕事のヒントを得えたりなどして、自分の知ち識しきをブラッシュアップするようにしています。

お金にまつわるご相談などを通して、お客さまの人生に寄より添そう仕事をしていることもあり、時にはお客さまが亡なくなった後、遺い産さん相続の場面に立ち会うこともあります。
過か去こに、私わたしの担たん当とう先で亡なくなったお客さまがいらっしゃいました。相続のご案内をするためご家族にお会いしたところ、初めてお会いするにもかかわらず「お世話になりました」とお声がけをいただきました。ご家族は、亡なくなったお客さまから、銀行担たん当とうである私わたしの話を聞いておられ、ご遺ゆい言ごん書しょを作るお手伝いをしていたことをご存ぞんじだったようです。
その後はご相続の手続きを進めていく中で、遺のこされた資し産さんに関する手続きだけでなく、お客さまが身の回りのものをどうなさりたかったのかなどをご家族からご質しつ問もんされるなど、ご生前のやりとりをお話しすることもありました。本来の業ぎょう務むとは関係ないことですが、私わたしにできることは可か能のうな限かぎりお力ちから添ぞえしました。一連のお手続きが完かん了りょうした後、ご家族の方からは、事じ務む手続きのお手伝いだけでなく、ご生前のお客さまを一いっ緒しょに思い返すことができたことに、とても感かん謝しゃしていただいたことを覚えています。
ご資し産さんへの提てい案あんを通してお客さまの人生に深く関わることができ、お客さまやその次の世代の方に関かん係けい性せいがつながっていくこと、そして感かん謝しゃしていただけることは、この仕事のやりがいだと思います。

私わたしが資し産さん形成やライフプランのご提てい案あんをするうえで意い識しきしていることは、「お客さまは将しょう来らいどうしたいのか」をしっかりとうかがい、実じつ現げんに近づけるようなプランを立てることです。例えば、「お金を増ふやしたい」というご相談をいただいたときには、何のために増ふやしたいと思うのか、というお考えの根底をおうかがいするようにしています。そして、将しょう来らいに向けて何を準じゅん備びすればよいのか、どの程てい度どの備そなえがあれば安心かを、時間をかけて対話しつつ確かく認にんすることを大切にしています。
お客さまと将しょう来らいのことについて対話する中で、過か去こに接せっしてきたお客さまや身近な人の経けい験けんをモデルケースとしてお話しすることもあります。お客さまの状じょう況きょうと似にたようなご経けい験けんをされた方々の考え方などを参考情じょう報ほうとしてお話しすることで、お客さまはご自身の将しょう来らいのイメージがしやすくなります。
また、保ほ険けん会社や不動産業者、税ぜい理り士しといった、資し産さん形成に関係する領りょう域いきの専せん門もん家かの方から業界の最新情じょう報ほうを得えることもしています。それぞれの業界から見て、現げん在ざいはどのような相談が多いのか、その相談に対してどのように対たい応おうすればよいかなどを聞いて、お客さまとの相談対たい応おうに生かしています。

大学時代は法学部に在ざい籍せきしていました。入学当初は特に金きん融ゆう業界への就しゅう職しょくを志こころざしていたわけではなく、裁さい判ばんの判はん例れいや、著ちょ作さく権けんなどの法ほう律りつの仕組みへの興きょう味みから、法ほう律りつを学んでいました。
就しゅう職しょく活動を始めて、改めて自分の好きなものや、やりたいことを考えるようになりました。そのとき、企き業ぎょう選びの軸じくにしていたのは、「人と接せっする仕事をしたい」ということ、そして「その人にとって価か値ちがあるものを守る仕事をしたい」ということだったため、接せっ客きゃく業ぎょうを中心に企き業ぎょうを見ていました。
その中でも銀行は、人と接せっしながら資し産さんという価か値ちを守るという仕事ができますし、自分のアイデアを生かして資し産さん形成やライフプラン形成のご提てい案あんができる点が魅み力りょくだと感じました。銀行を第一志し望ぼうにして就しゅう職しょく活動を進め、最終的にはりそな銀行に入社を決めました。
2016年に入社して、最初の3か月は窓まど口ぐち業ぎょう務むや預よ金きん業ぎょう務むを経けい験けんしました。1年目の8月ごろから渉しょう外がい課かとして本ほん格かく的てきに活動することになり、その後、今日に至いたるまでずっと同じ部ぶ署しょで働いています。
りそな銀行ではさまざまな資し格かく取しゅ得とくが推すい奨しょうされていますが、例えば、生命保ほ険けんを取とり扱あつかうので、「生命保ほ険けん募ぼ集しゅう人にん」という資し格かくを取しゅ得とくすることになります。そのほかにも「ファイナンシャルプランナー」などの資し格かくがあると資し産さん形成に関する相談業ぎょう務むをスムーズに進められます。こうした資し格かくは、働きながらでも十分に取しゅ得とくできると思います。

小さいころは人見知りが激はげしい性せい格かくでした。加えて、父親の仕事の都合で幼よう稚ち園えんや小学校を3回、変わっていて、友達ができても仲よくなる前に離はなれてしまうことが多く、中学校に入る前まで人見知りが直らなかったと記き憶おくしています。
そんな私わたしを心配した両親から、中学校から大学まで一いっ貫かんの学校への進学を勧すすめられ、中学受験をして入学することになりました。進学した学校には生徒の自由を重んじる校風があり、気ままな雰ふん囲い気きの生徒も多かったです。そのおかげで、時間をかけて関かん係けい性せいをつくることができ、そのままの自分で仲よく過すごせる友人と出会い、人見知りも少しずつ解かい消しょうしていきました。
大学生になると人間関係が一気に広がり、サークルやアルバイト先、授じゅ業ぎょうなどで関わった人と話す機会も増ふえました。人見知りの部分はまだ残っていたものの、自分らしいゆったりしたペースで人と接せっすることで、今でもつながっている交友関係が広がっていきました。そこから、「人と話すことって楽しいな」と思えるようになったのです。
仕事でお客さまと接せっするときも、極力、偽いつわらない自分でコミュニケーションを取ることを大事にしています。自分をよく見せようと対話をしてしまうと、不自然なコミュニケーションになってしまいますし、自分自身にも無理が生じて働きづらくなってしまうと思うからです。そのため、今もなるべく自然体で接せっすることを大事にしていますね。

若わかいうちは目の前のことに一いっ生しょう懸けん命めいになって過すごしていると思いますが、将しょう来らいのことを考えたときに、自分はどのような進路を選べばよいのかと迷まようこともあるかもしれません。インターネットやSNSで情じょう報ほう収しゅう集しゅうをしたり、AIを使って回答を得えたりすることもできると思いますが、かえって情じょう報ほう過か多たになってしまい、どの情じょう報ほうが自分に合っているのか不安になることもあるかと思います。
そんな中で頼たよりにしてほしいのが、みなさんの周りにいる人たちです。保ほ護ご者しゃの方でも、友達でも、先生でも、自分とは違ちがった視し点てんで意見をくれる人に相談をしてみることで、不安を解かい消しょうしたり、解かい決けつ策さくが見いだせたりするかもしれません。
これから生活をする中ではいろいろな人との出会いが待っています。私わたし自身もこの仕事を通して、一いっ緒しょに働く仲間やお客さまと新たに出会う機会をたくさんいただき、広い視し点てんから物事を考えて不安に立ち向かえるようになりました。不安なときこそ、周りの人たちと関わり合いながら過すごしてほしいと思います。